No Brasil, a cada 16 segundos acontece uma tentativa de fraude. Segundo dados do Serasa Experian, 1,8 milhão de tentativas de fraudes foram registradas no país no ano de 2017. Este número representa um aumento de 9,5% se comparado ao ano de 2016.

O fato é que muitos brasileiros têm medo de sofrer uma fraude de identidade, mas na verdade não sabem ao certo os riscos que ela pode trazer.

Neste post vamos explicar o que é a fraude de identidade e quais suas principais consequências. Vamos também mostrar como proteger sua empresa e seus clientes.

 

Fraude de identidade

Antes de uma fraude ser realizada, primeiro ocorre o roubo de identidade, que é quando a pessoa consegue ter acesso a dados pessoais como RG, CPF, endereço, cartão de crédito, conta bancária, entre outras informações.

Após os dados serem roubados, o que será feito com eles configura-se em crime de fraude de identidade, quando o criminoso se passa por outra pessoa e realiza ações em seu nome, como compras, abrir contas bancárias, fazer empréstimos, etc.

As pessoas que sofrem fraudes, normalmente não percebem de imediato que estão sendo vítimas e isso só vem à tona quando precisam realizar algum tipo de compra ou financiamento e então descobrem seus nomes negativados em decorrência de dívidas causadas pelo fraudador. Quando a fraude é aplicada no cartão de crédito, a descoberta normalmente é mais rápida, devido ao monitoramento de compras que muitos usuários fazem.

 

Perigos da fraude

Aproximadamente 36% das fraudes de identidade são aplicadas no setor de telefonia e quase 30% em bancos e instituições financeiras. Normalmente uma aquisição de uma linha telefônica através de uma fraude é a porta de entrada para outras mais sofisticadas.

Você pode estar se perguntando: “por que essa aquisição de uma linha telefônica pode vir a ser essa porta de entrada? ”. Isso se dá porque uma conta de telefone pode servir como comprovante de residência e isso possibilita por exemplo abertura de contas em banco, pedidos de cartão de crédito ou aquisição de empréstimos.

No caso do cartão de crédito, em muitos casos isso é logo descoberto pelo banco, pois os sistemas bancários que mapeiam o comportamento dos seus clientes estão cada vez mais avançados, permitindo assim identificar antes mesmo que uma operação seja aprovada a compra de um determinado item ou serviço que fuja muito do comportamento do cliente em questão.

 

Proteja sua empresa

Para garantir a proteção de sua empresa é fundamental ter formas de identificar se seus clientes realmente são quem eles se dizem ser, pois assim você evita fraudadores na sua base de usuários. Por mais trabalhoso ou “chato” que seja, é muito importante que você busque autenticar os cadastros que recebem em sua base.

O roubo de identidade não é algo novo e uma das formas mais antigas de cometer era através do roubo de correspondência, onde permitia ao criminoso ter acesso a várias informações sigilosas. Contudo, com o avanço da tecnologia, aprimorou-se também a aplicação das fraudes e as empresas precisam estar constantemente buscando formas mais eficazes de combater este problema.

O Padmoney tem buscado a cada dia melhorar seus mecanismos afim de garantir ainda mais segurança a seus clientes.

 

Proteja seus clientes

A cada dia é mais imprescindível garantir a privacidade e segurança dos dados de seus clientes. São recorrentes os casos de vazamentos de dados pessoais por falhas em sistema de empresas conceituadas no mercado.

Em agosto de 2020 a LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados – entrará em vigor e é necessário que as empresas busquem desde já para suas regulamentações, dando assim um importante primeiro passo para proteger seus clientes.

A validação de dados de seus clientes é muito importante, até mesmo para a sobrevivência de sua empresa, principalmente quando ela trata de dinheiro de terceiros. Como mencionamos, infelizmente têm se tornado recorrentes vazamento de dados e isso tem ocorrido inclusive em instituições financeiras, trazendo prejuízos muitas vezes irreparáveis não somente para a empresa, mas principalmente aos clientes e fazendo com a credibilidade da instituição no mercado venha a cair.

Valide a identidade de seu cliente de forma contínua e evite fraudes envolvendo sua empresa.